Top 19 crowdfunding experts startups needs to know

Crowdfunding has grown to become a very large part of startups success plan. Many companies are launching their businesses on sites like Kickstarter, Indigogo as well as several other sites to give their business a social proof. I’ve organized a list of some of the top experts from around the world to help you get the best advice possible when it comes to crowdfunding. The following is our list of the top 19 crowdfunding experts we used inPowered for the data:

Samantha Hurst

Samantha Hurst is presently a staff writer with Crowdfund Insider. She works alongside crowdfunding experts and lawyers to get the most recent news on the latest campaigns, platforms, and press releases. In the past, she has worked in numerous industries which include social media, engineering, entertainment media, and event planning.

Michael Ibberson

Michael Ibberson is an expert writer from Toronto, Ontario, who specializes in press releases, blogs and newsletters. He contributes to Crowdfunding–education/strategy, campaign promotion, and campaign management.

Kamni Gupta

Kamni is a lover of knowledge, a strategist and a leader. She is a self-proclaimed start-up junkie, with more than six years of expertise working with various early phase start-ups, the latest being CrowdFoundme, CoFoundersLab, and TheM2Group.

Erin Hobey

Hobey writes and researches original copy which covers international and domestic crowdfunding campaigns, which include Atlas Wearables, AngelPad, BoatSetter, and Boatbound, just to name a few.

Robert Hoskins

Hoskins is a Fortune 500 Corporate communications leader who has been fortunate enough to appreciate a long corporate communications career which has involved planning marketing campaigns for known brands and firms, which include: American Airlines, Halliburton, Rockwell International, Bell Helicopter, Texas Instruments, MCI, Sprint, etc.

Catherine Clifford

In the ten years that she has been a journalist, she has worked with The New York Daily News, CNNMoney.com, CNN, and Entrepreneur.com. She has intentionally driven her path in journalism toward the topics which excite her. Clifford’s latest work covers crowdfunding and social entrepreneurship and, according to her, has been the most rewarding of her career.

Aaron Djekic

CEO and founder of CrowdClan, Aaron Djekic, previously spent almost ten years helping startup businesses that needed capital to launch their companies. Djekic has designed the Beta version of CrowdClan, amongst the most successful and reputable crowdfunding resources out there today.

Bill Huston

According to statistics, 60 percent of crowdfunding campaigns never become completely funded. At My Crowd Rocks they think the reason is simple. Crowdfunding includes a compound term and if you do not build an excited and engaged crowd you won’t get the funding desired.

Darryl Burma

Burma is a crowdfunding industry thought leader and forward thinker. For the last couple of years he has been highly involved within the crowdfunding field and is the CEO and Co-founder at CrowdMapped.com, the globe’s first 411 search directory and global geo-location based crowdfunding company.

Fritz Parker

Parker researched, wrote, and managed blog content to spotlight the work of the crowdfunding industry and Launcht, which includes industry developments and trends.

Ludwine Dekker
Dekker is the senior contributor for CrowdfundInsider. Dekker has been coaching entrepreneurs and executing their fund raising for 3 years. As a digital marketing expert, Dekker specializes in entrepreneurship, fund-raising, and technology. As a Symbid campaign manager, Dekker strategically manages the entrepreneur’s requirements and campaigns, frequently writes for many platforms, organizes pitch events, as well as gives workshops

Paula Newton

Another crowdfunding expert. She writes comprehensive guides on how and what to do for every crowdfunding situation.

Kendall Almerico

Crowdfunding expert, attorney, as well as JOBS Act Expert named within January of 2014, by VentureBeat, as the seventeenth Most Influential Leader Within The Crowdfunding Industry.

Simon Dixon

Dixon is an active banking reformer as well as director of the United Kingdom Digital Currency Association and founding member of the United Kingdom CrowdFunding Assoc., who consistently speaks about the future of finance to financial institutions, investors, businesses, and governments.

Clyde Smith

Hypebot Sr. Contributor Clyde Smith blogs of music crowdfunding at Crowdfunding For Musicians.

Devin Thorpe

Thorpe’s books on crowdfunding and personal finance draw on his entrepreneurial finance expertise as a CFO, an investment banker, mortgage broker, and treasurer, assisting individuals utilize financial sources to do good.

Chance Barnett

Barnett is the CEO of crowdfunder.com. He democratizes early phase investment for entrepreneurs via the power of the JOBS Act and equity crowdfunding.

Vann Alexandra Daly

Vann Alexandra includes a creative services agency which gets projects financed via crowdfunding. In the last 2 years, the business has produced multiple crowdfunding campaigns-with a 100 percent success rate-and raised millions of dollars for customers who include Neil Young, critically acclaimed journalists, and Emmy and Oscar nominated filmmakers.

Carolyn M. Brown

Brown is Sr. Producer at Black Enterprise, and is responsible for the editorial direction of content about franchising, entrepreneurship, small business financing, and entertainment around multimedia platforms–live events, broadcast, digital and print.

(Originally published on Inc.com).

Finance was nog nooit zo fascinerend: hoeveel is jouw bedrijf waard?

Weten hoe je toekomstige investeerder nou echt denkt over je bedrijf en waarom? Zo moeilijk is het helemaal niet!

Althans, niet volgens Daniel Faloppa en Gianluca Valentini van Equidam, het “online company valuation” bedrijf uit Rotterdam. Of eigenlijk, Italië. Want Equidam is zo’n drie jaar geleden opgericht door twee internationale studenten aan de Erasmus Universiteit Rotterdam.

Zij hebben een online bedrijfswaarderingstool ontwikkeld die de diepte ingaat (ca. 15 pagina’s aan uitleg in het hele rapport) zonder daarbij de begrijpelijkheid en laagdrempeligheid voor startende ondernemers tekort te doen. Daarmee ze hopen om bedrijfswaardering voor iedere ondernemer toegankelijk te maken.

Wat motiveert twee studenten om binnen één van de best betaalde sectoren (finance) een risicovolle en slecht betaalde ‘baan’ als ondernemer te nemen? De overtuiging dat jij dadelijk op gelijk niveau met je investeerder om tafel kunt zitten!

Waarom zijn jullie een bedrijfswaarderings-bedrijf gestart?

“Zowel Gianluca als ik zijn altijd al gefascineerd geweest door de creatie van bedrijven”, zegt Daniel Faloppa. “Wij geloven 100% dat nieuwe bedrijven innovatie sturen, dat ondernemers de risicodragers zijn en dat zij in staat zijn om technologie en vooruitgang te kapitaliseren. Wij willen die ondernemers helpen bij het vereenvoudigen van het besluitvormingsproces in een vroeg stadium van het bedrijf door hun bedrijfswaardering te versimpelen”.

[quote_box_center author=””]Je moet dus beseffen dat je een deel van je controle en je cash-flow rechten kwijt bent voor de rest van het bestaan van jouw bedrijf, voor altijd dus.[/quote_box_center]

Je besluitvormingsproces vereenvoudigen klinkt als iets waar alle bedrijven wat aan kunnen hebben, maar je doet toch een bedrijfswaardering om met investeerders om de tafel te kunnen zitten?

“Klopt! Maar wanneer je bezig bent een eigen vermogen-financieringsronde verkoop je je bedrijf. Je moet dus beseffen dat je een deel van je controle en je cash-flow rechten kwijt bent voor de rest van het bestaan van jouw bedrijf, voor altijd dus.”

“Vragen die daaruit voortkomen zijn bijvoorbeeld “Moeten we nu in zee gaan met deze investeerder of nog even wachten?”; “Hoe werkt deze waardering door in de toekomst?”; “Kan ik bedrag X vragen voor percentage Y?”; “Ben ik er wel echt klaar voor om dit deel van mijn bedrijf te verkopen?”, enzovoorts. De allereerste rol van de bedrijfswaardering is dus deze besluiten makkelijker te maken.”

[quote_box_center author=””]Er is geen één juiste prijs.[/quote_box_center]

Met een bedrijfswaardering in handen kan ik dus de juiste prijs vragen aan mijn toekomstige investeerder(s)?

“Er is geen één juiste prijs. Een bedrijfswaardering an sich kan alleen maar ‘te’ hoog of ‘te’ laag zijn in vergelijking met huidige waarden zoals omzet, tractie, behaalde milestones, huidige kapitaalmarkten, toekomstige omzetten, het team, enzovoorts. Je hebt dus een goed inzicht nodig in die parameters om een inhoudelijk gesprek te kunnen voeren met een investeerder”.

Ja, maar als een bedrijfswaardering relatief is dan heeft zo’n waardering op basis van die parameters toch geen waarde? Al die feiten doen er niet toe als ik en mijn investeerder samen iets anders besluiten.

“Misschien helpt het om te snappen dat er een verschil is tussen prijs en waarde (of waardering). Wat Equidam probeert te doen is om een objectieve waarde te bepalen. Dat kun je vergelijken met het taxeren van een huis waarbij de prijs wordt bepaald op basis van het aantal vierkante meters, de staat van onderhoudt enzovoorts, in vergelijking met huizen in de buurt.”

[quote_box_center author=””]Wat Equidam probeert te doen is om een objectieve waarde te bepalen. Dat kun je vergelijken met het taxeren van een huis.[/quote_box_center]

“Vervolgens kan het zijn dat een koper bijzonder geïnteresseerd is in juist jouw huis en daarom bereid is om meer te betalen. Of, als jij als verkoper juist graag van het huis af wilt, dan doe jij aan jouw kant wat water bij de wijn. Maar door zoveel mogelijk informatie over het huis helder en duidelijk tentoon te spreiden kunnen beide partijen in ieder geval een gezonde, inhoudelijk waardevolle discussie voeren over de uiteindelijke prijs”.

“Voor investeerders in jouw startende bedrijf geldt dat ze waarschijnlijk meer getraind zijn in deze discussies waardoor men gelooft dat ze een betere startpositie dan een ondernemer hebben in een bedrijfswaarderingsgesprek. Door de achterliggende informatie van een bedrijfswaardering op overzichtelijke wijze beschikbaar te maken en ondernemers mee te nemen door het gedachteproces van een investeerder, helpt Equidam ondernemers om op gelijk niveau het gesprek te voeren”.

Helder! Dus dan heb ik bijvoorbeeld een Equidam-waarderingsrapport in handen en kan ik op zoek naar investeerders: hoe doe ik dat?

“De beste manier om investeerders aan boord te krijgen is door het bedrijf uit te bouwen. Dat betekent zo ver mogelijk komen met de beschikbare middelen, het concept naar buiten te brengen en contacten te leggen die je bij je investeringsronde kunnen helpen. Dus contacten bij andere startups die net een investering hebben gekregen bijvoorbeeld”.

“Wanneer je eenmaal daadwerkelijk geld gaat ophalen, is het belangrijk om je plannen op papier te zetten. Zo ‘vang’ je alle ideeën die er rondzweven in je bedrijf en kun je makkelijker de sterke en zwakke punten identificeren doordat je alles concreter maakt. Daarna zijn de stappen naar een pitchdeck en financieel plan ook makkelijker. Daarna kun je aan de slag met een bedrijfswaardering zodat je een marge qua bedrijfswaardering definieert waarin je terecht wilt komen.”

“Als je dat allemaal op orde hebt kun je die informatie gaan delen met je netwerk waarbij het extreem belangrijk is om echt goed te luisteren naar de feedback die je krijgt en te proberen om goed antwoord te geven op de vragen die je krijgt. Plannen zijn niet geschreven in steen en het bijsturen van je plannen geeft je meer vertrouwen in de uiteindelijke beslissing die je neemt. Uiteindelijk zullen van alle personen die je hebt gesproken, een aantal informele toezeggingen voortkomen. Die bouw je uit waarna je vervolgens het juridische traject in gaat waarbij het dus belangrijk dat er geen punten in de bedrijfswaardering zijn overgeslagen”.

[quote_box_center author=””]Vraag de gratis Equidam-waardering aan waarbij je bedrijf binnen 30 minuten op vijf verschillende manieren gewaardeerd wordt.[/quote_box_center]

Tot slot, heb je een tip om mee af te sluiten?

“Zeker, voordat je betaald voor een waardering: vraag de gratis Equidam-waardering aan waarbij je bedrijf binnen 30 minuten op vijf verschillende manieren gewaardeerd wordt. Zo weet je exact op welke punten jouw bedrijf een hoge waardering scoort!”

Finance was nog nooit zo fascinerend: hoeveel is jouw bedrijf waard?

Weten hoe je toekomstige investeerder nou echt denkt over je bedrijf en waarom? Zo moeilijk is het helemaal niet!

Althans, niet volgens Daniel Faloppa en Gianluca Valentini van Equidam, het “online company valuation” bedrijf uit Rotterdam. Of eigenlijk, Italië. Want Equidam is zo’n drie jaar geleden opgericht door twee internationale studenten aan de Erasmus Universiteit Rotterdam.

Zij hebben een online bedrijfswaarderingstool ontwikkeld die de diepte ingaat (ca. 15 pagina’s aan uitleg in het hele rapport) zonder daarbij de begrijpelijkheid en laagdrempeligheid voor startende ondernemers tekort te doen. Daarmee ze hopen om bedrijfswaardering voor iedere ondernemer toegankelijk te maken.

Wat motiveert twee studenten om binnen één van de best betaalde sectoren (finance) een risicovolle en slecht betaalde ‘baan’ als ondernemer te nemen? De overtuiging dat jij dadelijk op gelijk niveau met je investeerder om tafel kunt zitten!

Waarom zijn jullie een bedrijfswaarderings-bedrijf gestart?

“Zowel Gianluca als ik zijn altijd al gefascineerd geweest door de creatie van bedrijven”, zegt Daniel Faloppa. “Wij geloven 100% dat nieuwe bedrijven innovatie sturen, dat ondernemers de risicodragers zijn en dat zij in staat zijn om technologie en vooruitgang te kapitaliseren. Wij willen die ondernemers helpen bij het vereenvoudigen van het besluitvormingsproces in een vroeg stadium van het bedrijf door hun bedrijfswaardering te versimpelen”.

Je moet dus beseffen dat je een deel van je controle en je cash-flow rechten kwijt bent voor de rest van het bestaan van jouw bedrijf, voor altijd dus.

Je besluitvormingsproces vereenvoudigen klinkt als iets waar alle bedrijven wat aan kunnen hebben, maar je doet toch een bedrijfswaardering om met investeerders om de tafel te kunnen zitten?

“Klopt! Maar wanneer je bezig bent een eigen vermogen-financieringsronde verkoop je je bedrijf. Je moet dus beseffen dat je een deel van je controle en je cash-flow rechten kwijt bent voor de rest van het bestaan van jouw bedrijf, voor altijd dus.”

“Vragen die daaruit voortkomen zijn bijvoorbeeld “Moeten we nu in zee gaan met deze investeerder of nog even wachten?”; “Hoe werkt deze waardering door in de toekomst?”; “Kan ik bedrag X vragen voor percentage Y?”; “Ben ik er wel echt klaar voor om dit deel van mijn bedrijf te verkopen?”, enzovoorts. De allereerste rol van de bedrijfswaardering is dus deze besluiten makkelijker te maken.”

Er is geen één juiste prijs.

Met een bedrijfswaardering in handen kan ik dus de juiste prijs vragen aan mijn toekomstige investeerder(s)?

“Er is geen één juiste prijs. Een bedrijfswaardering an sich kan alleen maar ‘te’ hoog of ‘te’ laag zijn in vergelijking met huidige waarden zoals omzet, tractie, behaalde milestones, huidige kapitaalmarkten, toekomstige omzetten, het team, enzovoorts. Je hebt dus een goed inzicht nodig in die parameters om een inhoudelijk gesprek te kunnen voeren met een investeerder”.

Ja, maar als een bedrijfswaardering relatief is dan heeft zo’n waardering op basis van die parameters toch geen waarde? Al die feiten doen er niet toe als ik en mijn investeerder samen iets anders besluiten.

“Misschien helpt het om te snappen dat er een verschil is tussen prijs en waarde (of waardering). Wat Equidam probeert te doen is om een objectieve waarde te bepalen. Dat kun je vergelijken met het taxeren van een huis waarbij de prijs wordt bepaald op basis van het aantal vierkante meters, de staat van onderhoudt enzovoorts, in vergelijking met huizen in de buurt.”

Wat Equidam probeert te doen is om een objectieve waarde te bepalen. Dat kun je vergelijken met het taxeren van een huis.

“Vervolgens kan het zijn dat een koper bijzonder geïnteresseerd is in juist jouw huis en daarom bereid is om meer te betalen. Of, als jij als verkoper juist graag van het huis af wilt, dan doe jij aan jouw kant wat water bij de wijn. Maar door zoveel mogelijk informatie over het huis helder en duidelijk tentoon te spreiden kunnen beide partijen in ieder geval een gezonde, inhoudelijk waardevolle discussie voeren over de uiteindelijke prijs”.

“Voor investeerders in jouw startende bedrijf geldt dat ze waarschijnlijk meer getraind zijn in deze discussies waardoor men gelooft dat ze een betere startpositie dan een ondernemer hebben in een bedrijfswaarderingsgesprek. Door de achterliggende informatie van een bedrijfswaardering op overzichtelijke wijze beschikbaar te maken en ondernemers mee te nemen door het gedachteproces van een investeerder, helpt Equidam ondernemers om op gelijk niveau het gesprek te voeren”.

Helder! Dus dan heb ik bijvoorbeeld een Equidam-waarderingsrapport in handen en kan ik op zoek naar investeerders: hoe doe ik dat?

“De beste manier om investeerders aan boord te krijgen is door het bedrijf uit te bouwen. Dat betekent zo ver mogelijk komen met de beschikbare middelen, het concept naar buiten te brengen en contacten te leggen die je bij je investeringsronde kunnen helpen. Dus contacten bij andere startups die net een investering hebben gekregen bijvoorbeeld”.

“Wanneer je eenmaal daadwerkelijk geld gaat ophalen, is het belangrijk om je plannen op papier te zetten. Zo ‘vang’ je alle ideeën die er rondzweven in je bedrijf en kun je makkelijker de sterke en zwakke punten identificeren doordat je alles concreter maakt. Daarna zijn de stappen naar een pitchdeck en financieel plan ook makkelijker. Daarna kun je aan de slag met een bedrijfswaardering zodat je een marge qua bedrijfswaardering definieert waarin je terecht wilt komen.”

“Als je dat allemaal op orde hebt kun je die informatie gaan delen met je netwerk waarbij het extreem belangrijk is om echt goed te luisteren naar de feedback die je krijgt en te proberen om goed antwoord te geven op de vragen die je krijgt. Plannen zijn niet geschreven in steen en het bijsturen van je plannen geeft je meer vertrouwen in de uiteindelijke beslissing die je neemt. Uiteindelijk zullen van alle personen die je hebt gesproken, een aantal informele toezeggingen voortkomen. Die bouw je uit waarna je vervolgens het juridische traject in gaat waarbij het dus belangrijk dat er geen punten in de bedrijfswaardering zijn overgeslagen”.

Vraag de gratis Equidam-waardering aan waarbij je bedrijf binnen 30 minuten op vijf verschillende manieren gewaardeerd wordt.

Tot slot, heb je een tip om mee af te sluiten?

“Zeker, voordat je betaald voor een waardering: vraag de gratis Equidam-waardering aan waarbij je bedrijf binnen 30 minuten op vijf verschillende manieren gewaardeerd wordt. Zo weet je exact op welke punten jouw bedrijf een hoge waardering scoort!”

The Big Boys Say Crowdfunding is a Drop in the Ocean: And They’re Right

Crowdfunding ­is ‘hot & happening’. So ‘hot & happening’ in fact, that a lot of valid criticism, however badly formulated at times, is discarded. One of the points made that is taken as an outright insult, is the mention that “Crowdfunding is just a drop in the ocean” in terms of funding. Often heard from larger investors, VC’s, banks and traditional funders, this comment is denounced as treason. But in an industry that continually promotes itself the new (and only) way of funding by boasting about growth percentages of 400%, it’s time to come back down to earth and see what truth there is in the comments experienced financial experts have.

The amounts funded are tiny

British Pounds Money £10

This statement is not to be confused with ‘you have small dick’, though judging by the responses, it’s often interpreted like that. The average investments raised during crowdfunding campaigns are usually smaller amounts than the traditional approach.  If you review recent data just published from Nesta in the UK, their report indicates an impressive 201% growth year over year for total volume in 2014.  That type of number makes one stop to wonder but when you compare the aggregate capital raised, Nesta shows £84 million in total with an average amount raised per deal standing at £199,000.  Compare this number from a recent report byBeauhurst depicting a booming private placement market in the UK.  Inclusive of crowdfunding through Q3 of 2014 capital raised totals £1.62 billion with a quarter remaining.  This means that equity crowdfunding amounts to little over 6% of total funding – a mere drop in the bucket.

According to at least one data source the average funding for all Title II, 506(c) offerings in the US since inception has been approximately $405,000.00.  The total funding amount up to this past September is not small coming in at over $385 million.  These aforementioned numbers attempt to align with small and emerging companies but if you add back real estate and other areas, this number will certainly rise.  According to a report compiled by DERA, the research arm of the SEC, total Reg D private placements hit almost $1 trillion in 2012 alone.  Again in contrast the amount that is transacted online via crowdfunding is small in comparison to the potential addressable market.

Wall Street Metro Station Downtown Brooklyn

So are the ‘big boys’ right if they say that crowdfunding is a drop in an ocean? Yes they are. Does that mean that crowdfunding isn’t important? Of course not. For example, in 2013 over 1250 companies got funding via 29 crowdfunding platforms in the Netherlands.  The UK had 44 platforms in 2012, the US had 191 platforms. Of course you can’t extrapolate the data directly, but it’s a great indication of the amount of companies that are being started and the jobs they create. The fact that ‘normal’ people are willing to spend money is also encouraging in terms of economy.

Crowdfunding is for social companies only

Another less well documented idea hovering around is that crowdfunding is for social projects or companies mostly or only. Because crowdfunding projects, especially in rewards based and donations crowdfunding, tend to do better when there’s a higher meaning behind it. Yet the semantics of the deliberation show that there’s a tendency to discard crowdfunding as a ‘soft’ way to fund a company. And that if a company isn’t fully commercial, it’s not benefitting the economy.

That notion is nonsense. On the one hand I agree that attracting an intrinsically involved group of crowdfunders will lead to a more dedicated and interested group of ambassadors, which is logical. But the idea that social or sustainable companies don’t benefit the economy and are therefore not worth funding is ridiculous. It would mean that Greenpeace doesn’t provide jobs as well as a commercial company, or that it pays less for other company’s services.

On top of that, lending seems to defy the notion that social or sustainable companies aren’t worth funding very strongly. If we look at what gets funded most quickly and raises that highest amount of money, it’s the project or company that offers the lowest risk for the highest interest rate. Be it a commercial, sustainable, social, ‘green’ or any other type of company: money is money. And no matter how much we say crowdfunding is about ambassadors, ideals and involvement, if you don’t get the money your campaign has failed.

Crowdfunding:  the end of banking as we know it

Royal Bank of Canada Toronto

Tony Greenham is a well-established financial expert that has spent quite some getting to know crowdfunding. And when he wrote “Crowdfunding: the end of banks as we know it” on the New Economics Foundation blog, he was clearly expressing a wish for betterment within the financial industry, a sentiment that is much reflected in the industry.

But ‘the end of banks as we know it’ isn’t anywhere near. There are some elements that need decent adjustments, but banks won’t disappear nor will they radically be forced to adopt a smaller position. “They’re to big to fail”. Crowdfunding has been here for about 4-5 functional years, depending on what source you turn to. The pillars of the financial system won’t be able to change in that little time, even if they wanted to.

Then what will happen to the banks? They will mainly change their roles. The idea that crowdfunding is cannibalizing on their incomes is ridiculous, even taking into account “the large potential” (a tell-tale sign that’ll ring the alarm of any experienced investor) of crowdfunding. The part that crowdfunding is currently picking up, is only a tiny piece of funds that banks or VC’s wouldn’t have provided in anyway. Most banks can’t service the larger part of entrepreneurs knocking at their door, so it really doesn’t matter if platforms take a share in that funding part. The only direct threat as described by Capgemini’s Patsy Neville, which is still very small, comes from the side of investors who’d rather get interest on their crowdfunding investment than on their savings because the latter is hardly anything.international money europe euros

Of course, this is from an environment (Europe) that geared towards banks providing loans and not having (well enough developed) services for investors, whom as a result, finally have a decent alternative. Conclusion is that crowdfunding in terms of money processed is not even close to what is being processed in established financial markets. But a lot of entrepreneurs ánd investors think crowdfunding is a much friendlier way to raise money than going to a bank. In the future a hybrid funding structure will be developed, continuing the interplay between traditional funders and crowdfunding.

How can we leverage the potential of the crowdfunding market? 

Because the equity crowdfunding market isn’t there yet, it doesn’t mean it’ll never get there. The two main strategies that could be used to unlock the (U.S.) crowd investing market, are less strict requirements for (accredited) investor or a more powerful Regulation A+.

Accredited Investor Qualifcations featured

With regard to the firsts change, the rules for accredited investors may be eased up, as clearlyexplained by Anthony Zeoli. One option that has been heavily discussed is measuring the suitability of an investor by the extent of his knowledge, not his wallet. Though the arguments are valid the implementation of a structure that would support this is hard. As a result, the other option that could be used, is making use of a more vibrant Regulation A+ – another tenant of the JOBS Act with final regulations still outstanding.

What does this mean in terms of capital? That the crowdfunding market could share in the almost $1 trillion investment market that is currently in existence through Regulation D

Tarte tatin pie food

From 2009 to 2012, non-financial issuers (typically private companies and not PE, VCs Funds, Hedge Funds etc.) raised $354 billion. Hedge funds were in first place raising $1.2 trillion.  Yet at the same time (during the same period) the number of non-financial issuers stood at over 40,000 dwarfing all others in this regard.  It is this segment that investment crowdfunding has great potential to not only share the pie but grow it even more.

It is understandable that legislation and regulations may take some time. But excluding a segment of society due to their money in the bank as opposed to the ability they possess just seems rather wrong.  It would seem there’s reason enough to update legislation for the better. Though it’s hard to say something about the exact timing of the implementation of new regulation, it’s sure that when it’s being activated, the equity crowdfunding market will benefit most.

This article has previously been posted on CrowdfundInsider

Considering crowdfunding? Burst the bubble first!

It could fund your project, boost our companies, create jobs and maybe even save our entire economy: crowdfunding. Advertised as the go-to digital cash machine if the bank doesn’t get you the money you need, crowdfunding is hard on its way to become a major hype. But is it right to push crowdfunding as the answer to your finance, marketing and user experience-needs? No. In fact, each type of crowdfunding has its own specific bubble to burst before you get started.

Donations – and reward-based crowdfunding

If you know what crowdfunding is, you’re sure to know about Kickstarter. Right now, Kickstarter is only available to U.S. and U.K. entrepreneurs but there are lots of alternative platforms where you can subscribe in order to pre-sell your product.

Consumers on the one hand experience the platform as one where they can either be an early adaptor where they are the first to purchase the product, or where they can choose not to receive anything in return for their financial contribution. In the latter case, they are a donator. For the entrepreneur it means that often the product has to be fully ready for production. Entrepreneurs that only have the idea but still need to get from initiation to first (prototype) production, might experience some difficulties as their campaign might not catch flight.

Peer-to-Peer lending

Lending is big. It’s easier for the consumer (lender) to understand. But it’s also suitable for the more experienced crowd that understands the risks of giving away money to a startup that might not be able to pay it back later. Often, the lender is confronted with different cases, each provided with their own “risk status” in order to give them at least some guidance and understanding of the risk they’re taking.

If you are considering peer-to-peer lending, it’s wise to follow what the banks’ policies are. Though they are often accused of being impersonal and “only looking at the numbers”, there is a reason why restrictions like Basel 3 have been developed. Additionally, banks have reason to amortize EUR 50K- loans: en masse. If you are one of the entrepreneurs that understands this but who is being disadvantaged due to regulations, then peer-to-peer lending could work for you. Remember that you’ll have to pay it back with interest, and sometimes you’ll be severally liable for the entire borrowed sum of money. Societyone in Australia is an example of this type of crowdfunding.

Equity-crowdfunding

Equity-crowdfunding is a tough subtype that demands some explanation. It’s not easy for the crowd to understand that valuation is key in this process and how they will benefit from this. Generally, as a shareholder, you’ll receive profit either by an increase of the value of the shares you’ve bought, or because you receive revenues or dividends. A combination of these profits is possible. This is about everything that the majority of the crowd is interested in. However, the larger the investor, the more likely he will inquire about your financial data, you as a person, the strategy you choose, etcetera. One example of a CAPS-accredited equity-crowdfunding platform is Symbid situated in The Netherlands.

For the entrepreneurs it’s good to know that the higher the investment, the higher the amount of involvement generally is. Also, the solvability of a startup is increased as funding via selling your company is considered as equity. In the past, this has also led official lenders such as banks to reconsider loan application. In fact, traditional institutions like banks, subsidy advisors or governmental bureaus, are more often referring entrepreneurs that they cannot help immediately to crowdfunding platforms. The message? If you can make it with crowdfunding, you can make it anywhere.

This article was posted earlier on Startupjuncture.com